继青岛站和杭州站后，8月30日，由清华大学五道口金融学院与宜信财富联合主办的“2014中国财富管理系列论坛”第三站在深圳拉开帷幕。与会人员包括深圳市政府副秘书长盛斌、财政部财政科学研究所所长贾康、中国人民银行金融研究所副所长温信祥、清华大学五道口金融学院党委副书记赵岑、家财网CEO何剑波、宜信公司高级副总裁刘大伟、宜信财富资深财富管理专家安华国等政府领导、行业专家、研究机构代表共400余人。

本次活动以“财富管理创新与投资者保护”为主题，探讨财富管理方法。前者着眼于将财富管理的国内外最佳实践分享给理财者，后者致力于让理财者充分认识到财富管理中的风险，以做到客户理性选择。

参会嘉宾们从不同角度结合财富管理进行阐述

深圳市政府副秘书长盛斌在开场致辞中说，“作为全国金融中心城市，深圳正在构建以全国财富管理中心为重点之一的金融体系，实施前海开放大战略，吸引了全球的金融资本和海内外高素质金融人才，我们现在有一大批实力雄厚、专业务实的财富管理机构，理财产品种类、居民理财意识、管理机构的水平等方面都在全国处于领先地位。我们将充分利用前海先行先试的政策优势，积极推动金融改革创新，率先探索建立财富管理的创新模式，打造全球财富管理中心。”

在财富管理市场日趋扩大日益成熟的今天，通过对理财网络后台数据的分析，许多普通金融消费者对待财富管理买什么理财产品去和如何买适合自己的理财产品依旧感到十分困惑。由此，赵岑指出：投资者保护和投资者教育是财富管理领域最重要的环节。

宜信公司高级副总裁刘大伟结合宜信八年的发展，对财富管理给出了好产品，好服务，好机构，好客户，好监管这“五好”，以及风控和技术这两条主线，其中特别强调风险控制是财富管理的核心。然后针对国家构建多层次广覆盖金融体系，提出了建立多元化资产管理和财富管理的发展方向。

贾康从遗产税、房产税、个人所得税等多个角度进行了介绍，他认为，税收筹划与中国税制改革中间的直接税，和财富管理、和普通理财者都有着最直接的关系。

温信祥指出，我国储蓄存款多，财富管理少，这样的情况下财富管理是存在很大空间的。他结合当下，对互联网金融发展和创新给出了三点意见：一，互联网时代有自己的财富故事。二，我国三期叠加的情况给大家提供了创新的机会。三，互联网金融的创新在于客户体验和移动金融。

互联网金融为财富管理的有益补充

互联网金融作为当下热门话题，宜信公司高级副总裁刘大伟先生认为，相比传统金融，互联网金融是对财富管理的有益补充，是多层次金融服务体系的重要组成部分。首先它更加开放，融资方面向小微企业，兼职创新的工薪阶层以及学生等一些在传统金融服务体系中较难获得信贷支持的群体。另一方面，它具有互联网的技术平台。这对于识别风险，降低成本带来很大帮助。但无论怎样，风险控制都是财富管理长期可持续发展的核心。对于风险控制，刘认为，不同的资产类别相对应的风险不同，因此会采用相应的风险评估体系和控制方案。

如今，很多客户选择理财产品只看重收益这一个指标，却忽略了风险，造成理财结果和预期不相匹配。刘大伟建议，客户应该对标的具有更清楚的认识，从而选择风险偏好相应的适合自己的产品。良好的财富管理需要成熟的融资方，更需要成熟的投资者。

“2014中国财富管理系列论坛”是宜信财富与清华大学五道口金融学院联合主办的系列投资者教育、投资者保护活动。截至目前，已经青岛、杭州成功举办两场活动，邀请了中国人民银行调查统计司副司长徐诺金、银监会创新部主任王岩岫、证监会投资者保护局局长李量、浙江省金融办副主任包纯田等在内的多家金融监管部门相关领导参会，就财富管理创新和投资者保护进行了深入探讨，受到各地理财者的追捧。